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Fonds à formule : zoom sur notre sélection 2019

Le dynamisme et l’efficacité de notre communauté interprofessionnelle reposent notamment sur notre capacité à vous apporter une information précise et transparente sur les solutions d’investissement que nous mettons en œuvre pour servir au mieux nos clients.

Comme vous le savez, convaincus de l’intérêt des fonds à formule dans le cadre d’une allocation patrimoniale, nous avons développé depuis plus de 25 ans une expertise pointue dans la sélection et le lancement d’émissions privées. Depuis le début de l’année, nous avons été particulièrement actifs et opportunistes sur cette classe d’actifs profitant de périodes de correction sur les marchés financiers.

Source de valeur ajoutée dans les portefeuilles de nos clients, cette solution d’investissement offre un couple rendement/risque attractif, sous réserve d’observer certaines règles de prudence, tant dans le choix de la formule (condition de protection du capital à terme, maturité, niveau de rendement potentiel…) que dans la sélection de titres ou indices de référence (décote temporaire, inflexion de marché…).

A titre d’illustration, nous avons récemment obtenu suite à des appels d’offres spot auprès des principales tables de marchés, une série d’émissions privées reposant sur l’évolution de grandes valeurs européennes avec un mécanisme de rappel anticipé mensuel passé un an (si référentiel positif ou nul VS Strike) et une protection du capital à terme de -40%. Ces produits, construits sur une durée de placement moyen/long terme, permettent à l’investisseur soit de capitaliser leur rendement, soit de percevoir des revenus sous forme de coupons. Exemples* :

• Produits de capitalisation / rendement annuel potentiel versé à terme :
✓ +18% (Luxembourg) et +14,28% (France) sur l’action AXA
✓ +12% sur l’action BOUYGUES
✓ +10,20% sur l’action TOTAL

• Produit de revenu / distribution coupons trimestriels (rappel anticipé après 2 ans) :
✓ +3% X 4 (soit 12% par an) sur l’action UNIBAIL-RODAMCO

Ce type d’émission privée est accessible en comptes-titres, contrats d’assurance-vie et de capitalisation aussi bien en France qu’au Luxembourg au sein de FID /FAS.Nous sommes à votre disposition pour établir une offre personnalisée et détaillée à partir d’un calibrage précis des besoins de vos clients, au regard de leur situation patrimoniale et de leur profil investisseur.

Pour cela, nous vous invitons à contacter directement :
Nathalie CARLA
Par téléphone au +33 4 50 10 12 32
Par mail nathalie.carla@perspectives.fr

(*) Exemples de rendements potentiels annuels sur une durée de 10 ans max.Ces fonds sont fermés à ce jour mais permettent de situer les niveaux de rendement actuels. Gain net d’up-front rémunérant, lors de l’émission, les frais d’ingénierie de Perspectives Gestion Privée. L’attention de l’investisseur est néanmoins attirée sur le risque d’illiquidité et de perte partielle ou totale en capital.